以“低风险高回报”当 投资公司圈钱吸金内幕揭秘

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核心提示:以“低风险高回报”当 投资公司圈钱吸金内幕揭秘,□本报记者潘从武 □本报通讯员姜岚 今年5月初,新疆维吾尔自治区克拉玛依警方在对克拉玛依市某家投资公司进行风险排查时发现,该公司以筹集经营性流动资金为由,用签订项目投资合同的形式,以年收益率返还10.8%

  以“低风险高回报”当 投资公司圈钱吸金内幕揭秘,□本报记者潘从武 □本报通讯员姜岚

  今年5月初,新疆维吾尔自治区克拉玛依警方在对克拉玛依市某家投资公司进行风险排查时发现,该公司以筹集经营性流动资金为由,用签订项目投资合同的形式,以年收益率返还10.8%至14.4%的返利为诱饵,向克拉玛依市不特定市民筹集资金,参与人数达百人,8000余万元资金去向不明。在警方的及时介入下,目前,机关已将该公司非法吸收的投资款全部追回。

  据了解,截至2014年5月18日,乌鲁木齐市门已经查封近90家投资公司,乌鲁木齐市多家投资公司以投资为名,打着理财的巨额、非法集资,所谓的高利率高回报吸收民间资金的投资,演变成了涉嫌非法集资。

  的投资公司,为何会成为非法集资的主体?投资究竟是理财还是吸金?近日,《法制日报》记者走访了乌鲁木齐市一些投资公司和相关部门。

  “一夜之间遍地开花”

  如果不是今年5月15日,新疆机关在全国打击和防范经济犯罪宣传日开展预防打击经济犯罪的宣传活动,乌市市民何先生很可能已经成为乌市一家投资公司的投资人。

  在这之前,何先生已经对这样的“低风险高回报”投资形式考察了很久,从去年年底到今年4月初,他发现乌鲁木齐街头投资公司似乎“一夜之间遍地开花”。

  去年年底,何先生在一家大型市场闲逛时发现,一家投资公司的业务员逢人就发放宣,广告词听起来也非常诱人,“月回报1500,年收益18%”。

  何先生询问投资公司如何保障自己投资款的安全性,对方解释,找他们贷款的客户,都是有房产抵押的,客户如果贷款50万元,就要求有等值或者大于贷款额的房产证抵押在投资公司,到要解押时,客户还不上贷款,投资公司可以先行赔付。

  公司方面承诺给出月息1%到2%,远高于一般银行存款利息。这对于何先生这样完全不懂投资理财为何物的人来说,绝对是不小的,他想投一些资金。

  乌鲁木齐设立的投资公司之多,超出了何先生的预料。从3月底到4月初,何先生一有时间,就到投资公司咨询了解。这些投资公司号称自己在工商局都有备案,投资基本都是以10万元为基础投资,月回报从1000元至2000元不等。

  今年5月15日之后,乌鲁木齐很多公司相继被查封,只要有公司案发,必定是有非法集资的嫌疑。这也让何先生的投资热情迅速降温。

  记者在采访中了解到,投资是指个人将资金借贷给经过公司严格考察、审核过的以房产、汽车或其他资产作为抵(质)押物的具备较强还款能力的借款人。投资公司作为中介,对借款人资金使用及回收情况进行全程并提供,使投资人获得安全、稳定、较高收益,同时公司收取一定的服务费。

  今年以来,名目繁多的投资公司在新疆激增。记者从乌市工商局注册登记处了解到,今年1月初至5月中旬,短短几个月的时间,乌市共有168家投资公司注册成立。据新疆维吾尔自治区金融办不完全统计,目前乌鲁木齐市带有字样的公司有300余家,有些公司虽打着的旗号,但做的却是高息放贷或者吸收存款业务。

  理财为幌圈钱

  乌鲁木齐的这些投资公司究竟是理财还是圈钱?

  记者为此走访了乌市友好、阿勒泰、克拉玛依西、奇台、青年等投资公司比较集中的地方。

  位于乌市阿勒泰上的一家投资公司,是何先生所走访的公司中回报率最高的,月收益达到了2%。在一家大厦旁沿街的新疆盛德诚信投资有限公司,两个双开的玻璃门已经紧锁,大门上贴着乌市沙区红庙子发布的通告,通告内容告知该公司的投资人,这家公司涉嫌非法吸收存款。

  正在这时,一位姓张的女士过来提醒记者如果投资了赶紧去报案,这位张女士两个月前在这家公司投资了40万元,才拿了两个月的收益,没想到公司就出事了。

  “我这还不算多,还有人投了一百多万。”张女士表示,她得到警方消息到登记时,发现登记的集资金额已经达到了1100余万元。

  记者随即到红庙子了解情况,值班表示最近几天陆续前来登记报案的投资人很多,初步了解该公司涉嫌非法集资大约1500万元左右。

  据新疆金融办公室相关负责人介绍,今年5月16日,为了大力打击非法集资违法行为,新疆展开对高息揽储投资公司的拉网式排查,目前乌鲁木齐市已有约90家投资公司被查封。

  转战他处暗中继续

  重新洗牌之后,这些投资公司是否会转向规范经营?记者调查发现,事实并非如此,他们已转战他处暗中继续非法经营。

  近日,记者来到了位于乌市友好的一栋高层写字楼,楼里的投资公司号称是“您身边的理财借贷专家”。业务员晓伟热情介绍他们公司的理财产品,月收益是1.5%,每月现结。“我们公司借贷的客户80%都是下属房产公司的客户。”面对记者提出的投资风险问题,晓伟表示他们公司和房产公司是一体的,投资人可以很清楚自己的钱借给了谁,谁在公司抵押的房产在哪里,这些都一目了然。

  记者又来到位于乌市新华南的一家投资公司,只见这里大门紧锁,公司门上贴出了“公司员工培训学习”的通知,下面留了一个电话号码。记者以投资人的身份拨通了对方电话号码,对方表示,“投资时间越长,收益越高,如果投入10万元,月收益是1.3%”。对方还称,现在新疆正在整顿投资市场,他们这两天就没有到公司上班。

  记者从新疆维吾尔自治区行业协会了解到,公司有融资与非融资性质之分,融资性公司必须具备资质经营。只有经过程序取得资质认证的融资性机构才是具有法律意义的融资性公司,这也是与带有字样的其他机构的本质区别。市场上出现的各种投资公司、资本公司、投资管理公司、投资咨询公司、融资公司等仅仅取得工商营业执照的公司,是不具备融资性资格的。

  截至目前,新疆共有融资公司157家,其中乌市约有50家左右。与融资性公司不同,投资公司这类非融资性公司,并不需要办理金融机构颁发的金融服务许可,只需经过工商注册登记即可。

  银监会、发改委等7部委颁布的《融资性公司管理暂行办法》,融资类公司都不得进行所谓“投资、理财”活动。非融资类公司更不得从事与金融业务有关的经营活动。

  “火爆”背后潜藏风险

  投资本来是一种正常的经济行为,但现在乌鲁木齐一些投资公司超越经营范围,上游面向高息,下游再以更高的利息将资金放贷给借款者,将演变成为一种恶意的圈钱吸金手段。这种变相的对上市公司、债权银行、股市投资者都具有极大的杀伤力。

  记者从新疆维吾尔自治区经侦总队了解到,从2013年全区机关侦办的经济犯罪案件来看,新疆全区经济犯罪主要呈现以下趋势特点。从案件构成看:市场秩序案、金融诈骗案、职务侵占案立案数位居前三位,传销、非法集资、银行卡等涉众型经济犯罪影响范围较广。非法集资的主要表现形式:依托所谓投资咨询、公司等企业,“投资理财”名义进行虚假宣传,并以高利吸引社会投资;以兴办实业、借种植、养殖、项目开发等名义,承诺回报进行非法集资等,目前机关侦办的一些投资公司涉嫌非法集资案中,投资公司存在问题不少。

  据办案介绍,由于民间资本投资渠道匮乏,在“一夜暴富”、“赚快钱”的下,民间借贷“火爆”。然而,在这种“火爆”的背后却潜藏着巨大的金融风险。这些机构长期游离于监管之外,在暴利下,打着“投资”“”等旗号大肆从事高利放贷,甚至从事非法集资、非法吸存等严重违法活动。这些所谓的“”公司绝大多数是不从事业务的非融资性机构。

  警方提示,投资群众要“低风险高回报”远离非法集资陷阱,应了解公司的资质是否、公司的信誉状况、公司的规模和资产状况;查看公司运作是否规范。不要高回报率、盲目跟风,而要在投资前了解其经营模式,同时降低投机心理,以避免上当。

--(2015/04/03 01:31)
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